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Aktuelle Topthemen

Neues Investmentsteuerreformgesetzt tritt in Kraft
Neues Investmentsteuerreformgesetzt tritt in Kraft

Ab dem 1. Januar 2018 ändert der Gesetzgeber die Besteuerung, ein weiteres Reformgesetz tritt in Kraft. Das Investmentsteuerreformgesetz soll die Fondsbesteuerung in Deutschland zum Jahreswechsel grundlegend ändern. Investmentfonds spielen bei der Altersvorsorge deutscher Anleger keine unerhebliche Rolle, Fondsgesellschaften betreuen direkt und indirekt das Kapital von immerhin rund 50 Millionen Bürgern. Laut Fondsverband BVI liegen ca....

Versicherer verkaufen Versicherungsaltverträge

Bestandsverkauf von Lebens- und Rentenversicherungen (Versicherungsaltverträge) eine Thema womit sich Versicherer derzeit beschäftigen   In letzter Zeit liest man immer mal wieder, dass sich Anbieter von Lebensversicherungen, aufgrund des anhaltenden niedrigen Zinsniveaus, ihrer hochverzinsten Altverträge entledigen wollen. Geht das überhaupt so einfach und was trägt der betroffene Kunde für Konsequenzen? Vor Jahren abgeschlossene klassische Lebens-...

Versicherungsberater oder Versicherungsmakler?

Versicherungsberater oder Versicherungsmakler. Wer macht und Wer kann was? Welche Unterschiede bestehen und was der Verbraucher dadurch erkennen soll. Eines gleich vorweg, die berufliche Qualifikation als gewerberechtliche Voraussetzung für die Ausübung der Tätigkeit ist absolut identisch und daher kein Merkmal für einen qualitativen Unterschied in der Beratung! Zur Theorie: Die Koalition hatte bereits beim Regierungsantritt...

Pflegestärkungsgesetz 2 kurz und einfach erklärt

Pflegestärkungsgesetz 2 – und was man darüber wissen sollte. Ob ein Unfall oder eine Krankheit – im schlimmsten Fall führen diese Dinge dazu, dass man pflegebedürftig wird. Auf einen selbst und auf Angehörige kommen physische und psychische Anstrengungen zu, auch auf finanzieller Ebene kann es ebenso in einem Fiasko enden. In jungen Jahren ist man...

Grundsicherung – der neue Freibetrag für Altersvorsorge erklärt

Neu ab 2018 : Freibetrag in der Grundsicherung zu Gunsten zusätzlicher Altersvorsorge Der Begriff  Grundsicherung ist sicher nicht unbekannt, viele unserer Kunden beschäftigt dieses Thema, oft jedoch unbegründet. Was ist unter der Grundsicherung eigentlich zu verstehen? Die Grundsicherung ist eine Sozialleistung und keine Rentenart, sie wird aus Steuermitteln finanziert. Reicht Ihre Rente im Alter nicht...

Alternative zum Tagesgeld oder Festgeld

Von Schatzbrief bis flexibles Versicherungskonto – Geld sicher und rentabel anlegen. In Zeiten fällig werdender Lebensversicherungen und einem nach wie vor bestehenden Niedrigzinsumfeld (kurzes Ende nicht in Sicht) stellt sich für viele Verbraucher die Frage, wohin mit dem Geld….  Alternativen, das lang angesparte Geld in kürzester Zeit auf den Kopf zu hauen gibt es, aber...

Warum wird meine Versicherung schon wieder teurer?

Alles wird teurer und so stößt auch das Wort „Beitragserhöhung“ im Versicherungsbereich naturgemäß auf wenig Gegenliebe. Gab es zudem in den letzten Jahren keinen Schadenfall, ist es aus Kundensicht noch schwieriger nachzuvollziehen, warum Beiträge erhöht werden. Im Folgenden versuchen wir, Ihnen einen kleinen Einblick in diese Thematik zu geben. Der Grundgedanke ist eigentlich ziemlich banal...

Die Fondspolice ist zum Erfolg verdammt!

Die Fondspolice als Altersvorsorge Sparen ja, aber bitte recht konservativ, so könnte die Devise der meisten Sparwilligen lauten oder wie es kürzlich „Der Spiegel“  in seiner Titelgeschichte ausdrückte „Ohne Zins und Verstand gehen die Deutschen beim Sparen vor“. Auch wir haben uns des Themas bereits in älteren Blogbeiträgen angenommen, zuletzt im August 2015 Fondspolice vs....

Versicherungsbranche: Was Sie vielleicht noch nicht gewusst haben.

Was leistet die Versicherungsbranche eigentlich? Wir, als Versicherungsmakler, sind ausschließlich dem Kunden verpflichtet. Das möchten wir nicht nur sein, weil es per Definition so vorgeschrieben ist, sondern weil es unseren Anspruch, unsere Philosophie für eine ganzheitliche, bedürfnisorientierte Kundenberatung darstellt. Auch wir zählen als Versicherungsmakler zur Sparte der Versicherungswirtschaft und kaum eine andere Branche in Deutschland...

PIA – mehr Kostentransparenz in Altersvorsorgeprodukten

PIA – Produktinformationsstelle Altersvorsorge Seit Januar 2017 gibt es eine „Altersvorsorge-Produktinformationsblatt-Verordnung“. Diese gilt für alle Anbieter von Basis- und RiesterRenten, also den staatlich geförderten Altersvorsorgeprodukten. Ziel dieser Verordnung ist es, für mehr Transparenz und Vergleichbarkeit zu sorgen und zwar klar und verständlich. Klingt erst mal lobenswert, aber hält diese Verordnung tatsächlich was sie verspricht?? Die...

Garantiezinssenkung 2017

Garantien für private Altersvorsorge – Freud’ und Leid liegen nah beieinander   Wie Sie vielleicht schon mitbekommen haben, wurde der garantierte Rechnungszins für Altersvorsorgeprodukte seit 1.1.2017 von 1,25% auf 0,9% gesenkt. Immerhin noch 0,9% könnte man meinen, aber wie beeinflusst dieser weitere Zinsrückschritt eigentlich des deutschen liebstes Kind – die Garantien? Klar ist, dass Garantien...

Private Altersvorsorge einfach ein Muss

Die ergänzende private Altersvorsorge, ist nicht Chic, nicht Hipp oder Trend, vielmehr eine unabdingbare Notwendigkeit für die neue Rentner-Generation. Dazu noch ein paar Zahlen, Daten, Fakten rund um das Thema Altersvorsorge Wußten Sie, dass nur 37% der Deutschen meinen, für den Ruhestand ausreichend vorgesorgt zu haben? immerhin 71% der Deutschen denken, dass „Vater Staat“ über...

Honorarberatung in Berlin – nicht nur für vermögende Kunden wertvoll

Was der Bauer nicht kennt, frisst er nicht …, so oder so ähnlich kann man das Thema Honorarberatung in Berlin beleuchten. Interessante Margen für provisionsbasierte Vertriebe fördern die Ansprache Um die Menschen für die Altersvorsorge zu mobilisieren, braucht es in der Regel die aktive Ansprache durch Vermittler. Provisionsbasierte Vertriebe, die in Deutschland dominieren, geben Vertriebsmitarbeitern...

10 Tipps und Regeln für die richtige Altersvorsorge

In 10 Schritten zur richtigen Altersvorsorge  oder 10 Tipps für die Generation Y Es gibt ja heutzutage kaum noch ein Thema, was nicht durch umfangreiche Studien untersucht wird, auch Jugendstudien sind dabei keine Seltenheit und fördern gerade in puncto  Altersvorsorge diverse Erkenntnisse zu Tage…… So findet die Mehrzahl der Befragten, dass Geld eine zu große...

Die 10 wichtigsten Regeln für eine erfolgreiche Investmentanlage

Die 10 wichtigsten Regeln für eine erfolgreiche Investmentanlage Hier geht es zum Video 1. Lassen Sie die Märkte für sich arbeiten Millionen Menschen weltweit kaufen und verkaufen täglich Wertpapiere an den verschiedenen Finanzmärkten. Sie stellen den globalen Märkten ihr Geld zur Verfügung, denn dort kein effektiv damit gearbeitet werden. Dafür halten Anleger eine Gegenleistung in...